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Courtier en assurance

Spécialiste de la protection sociale du chef d'entreprise. Nous trouvons les meilleures solutions et gérons vos contrats de A à Z, en toute réactivité.

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20 + Années d'expertise
Protection sociale du chef d'entreprise
À propos

Votre courtier de proximité

Spécialiste de la protection sociale dans le bassin roannais, nous accompagnons les chefs d'entreprise, PME et TPE pour sécuriser leur protection sociale et celle de leurs collaborateurs. Notre approche repose sur l'écoute, la transparence et un conseil totalement indépendant : nous comparons les meilleures offres du marché afin de vous proposer des solutions parfaitement adaptées à votre situation, à vos enjeux humains et à votre budget. De l'audit initial au suivi de vos contrats au fil des années, nous restons à vos côtés pour faire évoluer votre couverture en fonction de vos projets et de la réglementation.

  • Réactivité au quotidien
  • Expertise et indépendance
  • Suivi de A à Z de vos contrats
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Protection sociale
Assurance de prêt
Bilan retraite
Optimisation rémunération
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Nos solutions

Bilan retraite sur mesure

Santé

Complémentaire frais médicaux pour vous, vos collaborateurs et vos proches. Nous comparons les meilleures offres du marché pour vous garantir une couverture optimale au juste prix, avec une prise en charge rapide de vos remboursements.

Épargne salariale

Plans collectifs pour fidéliser vos salariés et optimiser leur épargne. PEE, PERCOL, intéressement et participation : nous structurons des dispositifs avantageux fiscalement et socialement, adaptés à la taille et aux objectifs de votre entreprise.

Prévoyance

Maintien de revenus en cas d'arrêt de travail, invalidité ou décès. Protégez ce qui compte vraiment grâce à des garanties sur mesure qui sécurisent l'avenir de votre famille et la pérennité de votre activité face aux aléas de la vie.

Assurance de prêt

Sécurisez votre crédit immobilier ou professionnel au meilleur tarif. Profitez de la délégation d'assurance et de la loi Lemoine pour réaliser des économies significatives, tout en bénéficiant de garanties équivalentes ou supérieures à celles de votre banque.

Retraite

Préparez votre futur avec des compléments de retraite individuels et collectifs. Bilan retraite personnalisé, PER individuel ou d'entreprise : nous bâtissons une stratégie d'épargne efficace pour maintenir votre niveau de vie une fois l'activité cessée.

Indemnités de fin de carrière

Provisionnez sereinement les IFC dues à vos collaborateurs. Anticipez vos engagements sociaux grâce à un dispositif externalisé, fiscalement déductible, qui préserve la trésorerie de votre entreprise tout en garantissant le versement aux ayants droit.

Épargne individuelle

Assurance-vie et placements pour faire fructifier votre patrimoine. Bénéficiez de conseils personnalisés en allocation d'actifs, d'une fiscalité avantageuse et d'une transmission optimisée à vos proches grâce à une sélection rigoureuse des meilleurs supports.

Nos chiffres

Une expertise au service de la réussite

25Ans

Plus de 20 ans d'expertise au service de nos clients.

300+

Clients accompagnés

67%

Taux de satisfaction

65+

Experts certifiés

87%

Recommandations clients

Nos clients

Pour qui nous travaillons

Une réponse adaptée à chaque profil
01

Professionnels & Entreprises

Chefs d'entreprise PME et TPE : nous sécurisons votre protection sociale et celle de vos collaborateurs.

02

Particuliers & Familles

Assurance de prêt, épargne et placement pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.

Protection sociale
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Bilan retraite
Optimisation rémunération
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Optimisation rémunération

Nos missions

01

AUDIT

Analyse qualitative de contrats d'assurance

Nous adaptons notre accompagnement à chaque situation et garantissons un suivi rigoureux à chaque étape.

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02

CONFORMITÉ

Audit de protection sociale et de conformité

Nous adaptons notre accompagnement à chaque situation et garantissons un suivi rigoureux à chaque étape.

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03

RETRAITE

Bilan retraite

Nous adaptons notre accompagnement à chaque situation et garantissons un suivi rigoureux à chaque étape.

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04

STATUT

Changement de statut

Étude comparative entre statut TNS et régime général de sécurité sociale pour choisir l'option la plus avantageuse.

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05

OPTIMISATION

Optimisation de rémunération

Nous arbitrons entre salaires et dividendes selon votre situation fiscale et sociale pour maximiser votre revenu net.

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Avis clients
Bilan retraite
Témoignages

Ce que nos clients disent de nous

Marc Dupont

— Chef d'entreprise

Balthis nous accompagne avec professionnalisme depuis 5 ans. Réactivité, écoute et expertise sont au rendez-vous. Je recommande sans hésiter pour la protection sociale de votre entreprise et de vos salariés.

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Reconnu par les chefs d'entreprise du bassin roannais

Notre équipe

Des experts à votre écoute

Une équipe d'experts en courtage d'assurance qui vous accompagne avec rigueur, écoute et engagement, à chaque étape de votre projet.

Prendre rendez-vous

Cédric

Chargé d'affaire — Expert en courtage d'assurance

Sylvie

Chargée d'affaire — Experte en courtage d'assurance

Thibault

Dirigeant — Expert en courtage d'assurance

[Prénom à compléter]

[Fonction à compléter]